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▣가상화폐 거래 목적시 송금 거절도
KB국민은행도 수취인 이름에 비트코인을 의미하는 ‘BIT’가 기록되면 반드시 가상통화 거래를 위한 송금인지 확인하고 관련 송금을 제한하라는 가이드라인을 세웠다.
신한은행은 최근 논란이 불거지기 전부터 해외 송금 목적이 비트코인 구매 목적이나 판매 대금을 수취하기 위한 것이라면 거래가 아예 불가능하다고 고객에게 안내하고 있다. 수취인 이름만으로 가상통화 거래 목적인지 판단하기 어렵고 해외 계좌를 가려내기 어려워 전산 제어까진 하고 있지 않으나, 가상통화 거래를 위한 송금을 인지하면 해당 창구에서 송금 거래를 거절하고 있다.
시중은행 관계자는 “가상통화가 원래 취지를 벗어나 투기로 많이 이용되고 가격 급등락이 심해 리스크가 큰 상황”이라며, “관련 거래 목적으로 송금했다가 가격이 폭락하면 송금액을 돌려달라고 은행에 민원이 들어올 여지도 있다는 점도 고려했다”고 말했다.

▣정부 오늘 가상통화 TF 회의
정부는 가상통화가 투자 위험이 있다고 판단해 고강도 규제를 예고하고 있다. 주무 부처도 기존 금융위원회에서 법무부로 바꿔 강력한 규제 의지를 내비쳤다.
15일 법무부 과천 청사에서 열리는 ‘정부 가상통화 관계기관 합동 태스크포스(TF)’에서 관련 규제 방안을 검토할 예정이다.
시중은행 관계자는 “해외 송금은 수취인 이름과 계좌번호만으로 거래 목적을 파악해 전산화하는 것은 어렵다”며, “창구에서부터 거래 목적을 거듭 확인하면서 의심이 되는 고객에게 증빙 서류를 요구하는 등의 대안을 검토하고 있다”고 말했다.